现状
制度知识检索与依据追溯
制度层级复杂
监管规定、总行制度、分行细则与产品说明多层叠加,适用关系需要人工判断。
岗位权限差异大
同一问题在不同岗位可见的内容不同,不能用同一套答案覆盖全员。
答复必须可追溯
内部审计与监管检查要求能还原当时的依据、答复内容与经办人。
智能体做什么
典型应用场景
制度与产品问答
· 查询内部制度、产品规则与操作指引
· 区分监管规定、总行制度与分行细则的适用层级
· 回答附文档名称、版本与生效日期
合规要点核对
· 对业务方案逐条比对制度要求
· 识别材料缺口与需报批事项
· 结论仅作参考,最终由合规岗确认
按岗位授权
· 知识可见范围随岗位与机构层级变化
· 越权访问在检索阶段即被拦截,不在答案层过滤
· 权限变更后即时生效,无需重建索引
全过程留痕
· 记录提问、检索结果、引用来源与答复内容
· 记录工具调用参数与人工确认动作
· 支持按人员、时间、制度条款反向检索
所需连接
系统与数据接入
制度文档库制度正文、版本、生效范围(读)
产品规则库产品要素、准入条件、费率规则(读)
统一身份与岗位体系人员、机构、岗位与授权(读)
CRM(可选)客户与跟进记录,按机构层级过滤(读)
审计日志平台问答与调用日志外送(写)
合规要点
金融场景实施要求
数据处理链路部署在客户内网或专有环境内,不超出指定网络范围
检索层按岗位鉴权,客户与账户类敏感字段默认脱敏
回答不提供投资建议与定价结论,涉及裁量的问题强制转人工
日志字段范围与保存期限按客户审计制度配置,可外送至审计平台
验收指标
建议验收指标
目标值在场景澄清阶段结合贵方现状共同确定，避免套用不匹配的外部数字。
建议的首个验证范围
选一条业务线、2–3 个岗位、一套已完成版本梳理的制度与产品文档。重点验证岗位鉴权与来源可追溯,不接客户数据写操作。试点周期通常 4–6 周，从试点到生产上线一般 2–3 个月，具体排期在技术评估阶段确认。
金融客户常问的问题
如何保证不同岗位看到的内容不越界?
权限在检索阶段生效:系统先按当前用户的岗位与机构层级过滤可检索的知识范围,再在该范围内生成答案。这与在答案层做后置过滤不同,不存在敏感内容先被读取再被隐藏的情况。
智能体会给出投资建议或定价结论吗?
不会。此类问题在策略层被明确拒答并转人工。系统定位是制度与产品知识的检索与核对工具,不承担需要专业资质的判断。
监管检查时能提供什么材料?
可导出指定时间范围内的问答记录、引用的制度版本、工具调用参数与人工确认记录。日志字段范围与导出格式在实施阶段按客户审计要求确定。
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以上场景根据典型项目经验整理，具体实施方案将结合您的数据条件、系统接口与验收要求确定。
